ICICI Life Insurance: निवेशकों को मजबूत वित्तीय स्थिति और शेयर बाजार में लगातार बेहतर प्रदर्शन करने वाली कंपनियों में निवेश का अवसर देने के लिए आईसीआईसीआई लाइफ इंश्योरेंस ने नया इक्विटी फंड लॉन्च किया है। कंपनी ने इसका नाम आईसीआईसीआई लाइफ बीएसई 500 मोमेंटम क्वालिटी 50 इंडेक्स फंड रखा है। यह फंड कंपनी की ज्यादातर यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान (ULIP) योजनाओं के साथ उपलब्ध होगा।
इस फंड के जरिए बीएसई 500 इंडेक्स में शामिल कंपनियों में से चुनी गई 50 कंपनियों के शेयरों में निवेश किया जाएगा। चयन के लिए दो प्रमुख पैमानों- क्वालिटी और मोमेंटम को आधार बनाया गया है। यानी ऐसी कंपनियों को प्राथमिकता मिलेगी, जिनकी वित्तीय स्थिति मजबूत होने के साथ शेयरों की कीमतों में भी सकारात्मक रुझान रहा है।
क्वालिटी और मोमेंटम के आधार पर चुनी जाएंगी कंपनियां
आईसीआईसीआई लाइफ का नया इंडेक्स फंड दो निवेश मानकों पर आधारित है। पहला क्वालिटी, जिसके तहत कंपनियों की वित्तीय मजबूती और कारोबारी प्रदर्शन का आकलन किया जाएगा। दूसरा मोमेंटम, जिसमें शेयर की कीमतों में पिछले प्रदर्शन और तेजी के रुझान को देखा जाएगा।
कंपनियों का चयन करने के लिए रिटर्न ऑन इक्विटी (ROE), डेट-टू-इक्विटी अनुपात और प्रति शेयर आय (EPS) जैसे वित्तीय संकेतकों का इस्तेमाल किया जाएगा। इसके अलावा पिछले 12 महीनों में शेयर की कीमतों के प्रदर्शन को भी ध्यान में रखा जाएगा।
इस तरह फंड का उद्देश्य ऐसे कारोबारों में निवेश करना है, जिनके वित्तीय आधार मजबूत हों और जिनके शेयरों में सकारात्मक गति दिखाई दे रही हो।
हर तिमाही में पोर्टफोलियो की होगी समीक्षा
कंपनी के अनुसार, बाजार की परिस्थितियों और कंपनियों के कारोबारी प्रदर्शन में बदलाव को ध्यान में रखते हुए फंड के पोर्टफोलियो को हर तीन महीने में रीबैलेंस किया जाएगा।
इस प्रक्रिया के तहत इंडेक्स में शामिल कंपनियों का दोबारा मूल्यांकन किया जाएगा और तय मानकों के अनुसार पोर्टफोलियो में बदलाव किए जाएंगे। इससे निवेश का ढांचा निर्धारित रणनीति के अनुरूप बनाए रखने में मदद मिलेगी।
हालांकि, शेयर बाजार में निवेश जोखिम के अधीन होता है। क्वालिटी और मोमेंटम के आधार पर शेयर चुनने के बावजूद भविष्य में मुनाफे की गारंटी नहीं होती।
सात साल में 23.7% रिटर्न का दावा
कंपनी की ओर से जारी जानकारी के मुताबिक, 30 सितंबर 2026 तक बीएसई 500 मोमेंटम क्वालिटी 50 इंडेक्स ने सात साल की अवधि में 23.7 प्रतिशत का वार्षिकीकृत रिटर्न दर्ज किया था।
कंपनी के उदाहरण के अनुसार, यदि सात साल पहले इस इंडेक्स में एक लाख रुपये का निवेश किया गया होता, तो उसकी वैल्यू बढ़कर करीब 4.4 लाख रुपये हो सकती थी।
यह आंकड़ा इंडेक्स के पिछले प्रदर्शन पर आधारित है। इसे नए फंड से मिलने वाले संभावित रिटर्न की गारंटी नहीं माना जाना चाहिए। बाजार की परिस्थितियों के अनुसार वास्तविक रिटर्न कम या ज्यादा हो सकता है।
निवेशकों को लंबी अवधि में संपत्ति बनाने का अवसर: मनीष कुमार
फंड लॉन्च के मौके पर आईसीआईसीआई लाइफ इंश्योरेंस के चीफ इन्वेस्टमेंट ऑफिसर मनीष कुमार ने कहा कि नया इंडेक्स फंड मजबूत कारोबारी मॉडल, बेहतर कमाई की संभावनाओं और शेयर कीमतों में सकारात्मक रुझान वाली कंपनियों में निवेश का अवसर देता है।
उन्होंने बताया कि कंपनियों का चयन वित्तीय मजबूती से जुड़े मानकों के आधार पर किया जाएगा। इसके साथ ही शेयरों के पिछले 12 महीनों के प्रदर्शन को भी ध्यान में रखा जाएगा।
मनीष कुमार के मुताबिक, यह फंड लंबी अवधि में निवेश और कंपाउंडिंग के लाभ के जरिए संपत्ति बनाने की कंपनी की रणनीति का हिस्सा है। इससे ग्राहकों को व्यवस्थित निवेश विकल्प उपलब्ध कराने का प्रयास किया गया है।
किन ULIP योजनाओं में मिलेगा नया फंड?
आईसीआईसीआई लाइफ का यह इंडेक्स फंड कंपनी की ज्यादातर ULIP योजनाओं के साथ उपलब्ध होगा। इनमें प्रमुख रूप से शामिल हैं:
- ICICI Life Protect N Gain
- ICICI Life Signature Assure
- ICICI Life Signature
- ICICI Life Platinum
- ICICI Life Wealth Elite Pro
इन योजनाओं में निवेश विकल्प के साथ जीवन बीमा कवर का लाभ भी मिलेगा। हालांकि, अलग-अलग योजनाओं के नियम, शुल्क, लॉक-इन अवधि और निवेश विकल्पों की शर्तें अलग हो सकती हैं। इसलिए निवेश से पहले संबंधित पॉलिसी दस्तावेजों को पढ़ना जरूरी है।
कंपनी ने बताया 99.3% क्लेम सेटलमेंट रेशियो
आईसीआईसीआई लाइफ के मुताबिक, वित्त वर्ष 2027 की पहली छमाही में कंपनी का क्लेम सेटलमेंट रेशियो 99.3 प्रतिशत रहा। वहीं, बिना जांच वाले दावों के निपटारे में औसतन 1.1 दिन का समय लगा।
कंपनी ने इन आंकड़ों को ग्राहकों और उनके परिवारों के प्रति अपनी प्रतिबद्धता से जोड़कर पेश किया है। बीमा पॉलिसी खरीदने वाले ग्राहकों के लिए क्लेम सेटलमेंट का रिकॉर्ड एक महत्वपूर्ण पहलू होता है।
निवेश से पहले किन बातों को समझना जरूरी?
नया फंड उन निवेशकों के लिए एक विकल्प हो सकता है, जो ULIP के माध्यम से इक्विटी बाजार में निवेश करना चाहते हैं। लेकिन निवेश का फैसला केवल पिछले रिटर्न के आधार पर नहीं करना चाहिए।
निवेश से पहले इन बातों पर ध्यान देना जरूरी है:
- ULIP की पॉलिसी अवधि और लॉक-इन नियम समझें।
- फंड मैनेजमेंट और अन्य लागू शुल्क की जानकारी लें।
- इक्विटी बाजार से जुड़े जोखिमों को समझें।
- अपने वित्तीय लक्ष्य और जोखिम उठाने की क्षमता का आकलन करें।
- पिछले इंडेक्स रिटर्न को भविष्य के रिटर्न की गारंटी न मानें।
नए फंड और इससे जुड़ी ULIP योजनाओं की विस्तृत जानकारी के लिए ग्राहक आईसीआईसीआई लाइफ की आधिकारिक वेबसाइट www.icicilife.com पर जा सकते हैं।
written by Siddhi Srivastava
